دور القطاع المصرفي في مكافحة جريمة تبييض الأموال

Abstract

تزايد الحديث عن عمليات غسيل الموال في مختلف دول العالم نتيجة لتزايد أنشطة العصابات الإجرامية والإرهابية المنظمة في عدة مجالات، لذلك احتلت هذه الظاهرة في الآونة الأخيرة موقعا مهما في الأجندة السياسة العالمية، بالإضافة إلى قضايا أخرى متعددة كقضية الإرهاب الدولي، وتجدر الإشارة إلى أن عمليات غسيل الأموال أصبحت تشكل عبئا ثقيلا على مختلف دول العالم، لذا تنادت الدول للبحث عن سبل لمكافحتها والحد منها.ومن المعروف أن البنوك تشكل أحد اهم الدعائم الرئيسية في عمليات غسيل الأموال ومكافحتها على حد سواء، وذلك لأن غالبية عمليات غسيل الأموال تتم من خلالها مما يجعلها أداة مثالية في تنفيذ هذه العمليات. وهذا ما دفع البنوك المركزية في مختلف دول العالم إلى سن العديد من التشريعات القانونية لتشديد الضوابط على البنوك التجارية للحد من انتشار هذه الظاهرة. والوقاية الجهاز المصرفي وحماية من الأخطار الناتجة عليها والحد من استقلال في عمليات تبييض الأموال هذا من جهة، ومن جهة أخرى تفعيل دوره بصورة أعمق وأنجع في الوقاية من تبييض الأموال. Increasing talk about Mawal laundering operations in various countries around the world as a result of increased criminal and terrorist gangs organized activities in several areas, so this phenomenon was occupied recently an important position in the global policy agenda, as well as many other issues as an issue of international terrorism, it should be noted that the laundering Money has become a heavy burden on various countries of the world, so called on countries to seek ways to combat and reduce them. It is known that banks are one of the main pillars of both money laundering and combating, because the majority of money laundering operations are carried out by A makes it an ideal tool in the implementation of these processes. This prompted central banks in various countries around the world to enact many of the legal legislation to tighten controls on commercial banks to curb the spread of this phenomenon. And prevention of the banking system and protect them from the dangers and the resulting reduction of independence in money laundering operations on the one hand, and on the other hand, activating its role in a deeper and more effective in the prevention of money laundering.