مدي استجابة البنوك الفلسطينية لتعليمات مكافحة غسيل الأموال

Abstract

تهدف هذه الدراسة التعرف علي الإطار المفاهيمي المتعلق بغسل الاموال بوصفها ظاهرة خطيرة على اقتصاديات الدول، وقياس مدى استجابة البنوك الفلسطينية لتعليمات سلطة النقد الفلسطينية في مكافحة غسل الاموال ،وبيان فعالية مكافحة غسل الاموال في البنوك الفلسطينية. وتوصلت الدراسة إلى عدة نتائج نتائج أهمها، بأن البنوك الوطنية ملتزمة بتطبيق تعليمات مكافحة غسل الأموال الصادرة عن سلطة النقد الفلسطينية من خلال تخصيص قسم متخصص مهمته التأكد من مصادر الأموال التي يحصل عليها من العملاء، إن فاعلية تطبيق تعليمات مكافحة غسل الأموال الصادرة عن تعليمات سلطة النقد يؤدي للشفافية والمصداقية والثقة في المعاملات من قبل العملاء بالتعامل مع البنوك. This studyaims to identify the conceptual frame work related to money laundering as a dangerous phenomenon for the economies of countries, to measure the extent of Palestinian banks ’response to the instructions of the Palestinian Monetary Authority in combating money laundering, and to demonstrate the effectiveness of combating money laundering in Palestinianbanks. The study reached several results, the most important of which is that national banks are committed to implementing the anti-money laundering instructions issued by the Palestinian Monetary Authority by allocating a specialized section whose task is to ascertain the sources of funds obtained from clients. It leads to transparency, credibility and confidence in transactions by customers in dealing with banks.