غسيل الأموال وطرق المعالجة - دراسة تطبيقية على المصارف الليبية -

Abstract

تعتبر ظاهرة غسيل الأموال من أهم الجرائم الاقتصادية و أخطر جرائم عصر الرقمي كما أصبحت ظاهرة غسيل الأموال تهدد النمو الاقتصادي للبلدان باعتبارها من الجرائم الاقتصادية التي تعد أكثر خطورة لما لها من تأثيرات سلبية وخصوصاً على الدور الاقتصادية لأي بلد. تهدف الدراسة إلى توضيح مفهوم ظاهرة غسيل الأموال وطرق مكافحتها والتعرف على مدي توفر القوانين والتشريعات اللازمة التي تجرم ظاهرة غسيل الأموال في ليبيا وكذلك التعرف على مدى إدراك موظفي المصارف التجارية واكتشافهم لعمليات غسيل الأموال ومدى وعيهم بالآثار السلبية لها. وهل هناك تشريعات وقوانين لمكافحة هذه العملية. حيث توصلت الدراسة إلى أن هناك إدراك لدى موظفي المصارف التجارية بخطورة هذه العمليات، كما لديهم الخبرة الكافية في متابعة واكتشاف العمليات المشبوهة التي تحدث والإبلاغ عنها وضبطها، والإضرار التي تسببها هذه العمليات على القطاع المصرفي والاقتصادي ككل. The phenomenon of money laundering is considered of the most important economic crimes and the most serious crimes of the digital age, has also become a phenomenon of money laundering threatens the economic growth of countries as economic crimes, which are more dangerous because of its negative effects, especially on the economic role of any country. The study aims to clarify the concept of the phenomenon of money laundering and ways to combat it and get to know the availability of the legislation and laws that criminalize the phenomenon of money laundering in Libya, as well as identify how to recognize the staff of commercial banks and their discovery of money laundering operations and the extent of their awareness of its negative effects. Is there any legislation and laws to combat this process? The study has found out that there is a realization among the staff of commercial banks of the seriousness of these processes, as they have sufficient experience in the discovery and follow-up of suspicious transactions that occur, reporting and tuned, and damages caused by these operations on the banking sector and the economic as a whole.