بلهوشات, محمد الأمين2023-10-102023-10-102023-05-13https://dspace.univ-eloued.dz/handle/123456789/28408أطروحة دكتوراه تخصص: اقتصاد نقدي وبنكي في العلوم الاقتصادية و علم التسييرهدفت هذه الدراسة إلى قياس وتحليل أثر التمويل المصرفي الموجه للقطاع الخاص في دعم النمو الاقتصادي، وذلك في ثلاث دول مغاربية والمتمثلة في الجزائر وتونس والمغرب خلال الفترة الممتدة من سنة 1980 إلى غاية سنة 2019 حيث تم استخدام نموذج الانحدار الذاتي الفترات الإبطاء الموزعة ARDL لقياس الأثر في الأجلين القصير والطويل، كما تم اختبار العلاقة السببية بين متغيرات الدراسة، وذلك باستخدام منهجية (1995) Toda & Yamamoto لرصد السببية في المدى الطويل ومنهجية (2006) Breitung-Candelon لرصد السببية في المدى القصير والمتوسط وتأكيد العلاقة في المدى الطويل، بالإضافة إلى التنبؤ باستجابة النمو الاقتصادي لأي تغير في التمويل المصرفي الموجه للقطاع الخاص وذلك باستخدام المحاكاة الديناميكية لنموذج الانحدار الذاتي لفترات الإبطاء الموزعة الديناميكي. وأكدت النتائج التي تم التوصل إليها على وجود علاقة إيجابية ومعنوية إحصائيا في المغرب بين التمويل المصرفي الموجه للقطاع الخاص والنمو الاقتصادي في المدى القصير وغيابها في كل من الجزائر وتونس، ووجود علاقة إيجابية ومعنوية إحصائيا بين التمويل المصرفي الموجه للقطاع الخاص والنمو الاقتصادي في كل من الجزائر وتونس والمغرب خلال الأجل الطويل، أما فيما يخص اختبارات السببية فقد أكدت نتائج الدراسة في المدى القصير على وجود علاقة سببية أحادية الاتجاه تسري من التمويل المصرفي الموجه للقطاع الخاص إلى النمو الاقتصادي في الجزائر، وعلاقة سببية ثنائية الاتجاه بين نفس المتغيرين في كل من تونس والمغرب، أما في المدى المتوسط فأكدت نتائج الدراسة وجود علاقة سببية ثنائية الاتجاه بين التمويل المصرفي الموجه للقطاع الخاص والنمو الاقتصادي في كل من الجزائر وتونس، وغياب أي علاقة في المغرب، بينما في المدى الطويل فقد أكدت نتائج الدراسة وجود علاقة سببية ثنائية الاتجاه بين التمويل المصرفي الموجه للقطاع الخاص والنمو الاقتصادي في كل الدول ( الجزائر وتونس والمغرب)، أما فيما يخص نتائج المحاكاة الديناميكية لنموذج الانحدار الذاتي لفترات الابطاء الموزعة الديناميكي، فقد أكدت على استجابة النمو الاقتصادي لأي تغير سلبي أو إيجابي في التمويل المصرفي الموجه للقطاع الخاص في الدول الثلاث. This study aimed to measure and analyze the impact of bank financing directed to the private sector for the support of economic growth, in three Maghreb countries (Algeria, Tunisia and Morocco) during the period from 1980 to 2019. The Autoregressive Distributed Lag Model (henceforth ARDL) was used to measure the short and long term impact. As for the causal relationship between the study variables, it was tested using the Toda & Yamamoto (1995) methodology to monitor causality in the long term, and the Breitung-Candelon (2006) methodology to monitor causality in the short and medium term, and to confirm the relationship in the long term. In addition to this, the dynamic simulation of dynamic ARDL was relied on in order to predict the response of economic growth to any change in bank financing directed to the private sector. The results of the study confirmed the existence of a statistically positive and significant relationship in Morocco between bank financing directed to the private sector and economic growth in the short term, which was not the case of both Algeria and Tunisia. Findings also underscored the existence of a statistically positive and significant relationship between bank financing directed to the private sector and economic growth in Algeria, Tunisia and Morocco during the long term. As for the causality tests run for the analysis of the short term, the results of the study confirmed that there is a one-way causal relationship running from bank financing directed to the private sector to economic growth in Algeria. Findings have also shown a bidirectional causal relationship in both Tunisia and Morocco. As for the midrange, findings confirmed the existence of a bidirectional causal relationship between bank financing directed to the private sector and economic growth in Algeria and Tunisia, and the absence of any relationship in Morocco. While in the long term, the results showed the existence of a bidirectional causal relationship between bank financing directed to the private sector and economic growth in all of the three Maghreb countries. Eventually, the results of the dynamic simulation of dynamic ARDL confirmed the response of economic growth to any negative or positive change in bank financing directed to the private sector in the three countries.otherتمويل مصر في قطاع خاص نمو اقتصادي، نموذج الانحدار الذاتي لفترات الإبطاء الموزعةBank financing, Private sector, Economic growth, The Autoregressive Distributed Lag Model jubillámi já (ARDL), the Toda & Yamamoto (1995) methodology, the Breitung-Candelon (2006) methodologyThesis