عثماني, حياة2022-07-172022-07-172022-02-20http://dspace.univ-eloued.dz/handle/123456789/12334أطروحة دكتوراه تخصص اقتصاد نقدي وبنكي في العلوم الإقتصاديةالملخص: هدفت هذه الدراسة إلى قياس انعكاس التوزيع الهيكلي للقروض المصرفية من حيث الآجال على النمو الاقتصادي والتضخم في الجزائر للفترة 1990 -2019 وذلك من خلال بناء نموذج قياسي تم تقديره وفق منهجية الانحدار الذاتي للابطاءات الموزعة، وتبيان حجم الأثر الذي تمارسه القروض المصرفية بنوعيها القصير والطويل الأجل على كل من النمو الاقتصادي والتضخم، في الأجلين القصير والطويل، بالإضافة إلى رصد السببية في الأمدين القريب والبعيد بين التوزيع الهيكلي للقروض المصرفية من حيث الآجال والنمو الاقتصادي والتضخم من خلال سببية غرانجر وسببية توداياماموتو. وتوصلت الدراسة إلىأنه وبالأخذ بعين الاعتبار التقسيم الهيكلي حسب الزمن للقروض المصرفية، فإن القروض المصرفية بنوعيها يتمايز تأثيرها في الاقتصاد الجزائري، فالقروض المصرفية القصيرة الأجل قد أثبتت مساهمتها في النمو الاقتصادي في الأمدين القريب والبعيد بشكل معتبر، بينما القروض المصرفية الطويلة الأجل فهي لا تؤثر على النمو الاقتصادي في الأجلين، وهذا يدل على ندرة جودة القروض الطويلة الأجل الممنوحة، أما فيما يخص تأثيرهما على معدل التضخم فقد تباينت النتائج أيضا حيث تؤثر القروض المصرفية قصيرة الأجل على معدل التضخم بشكل سلبي، فيما تمارس القروض الطويلة الأجل أثرا موجبا على التضخم وبشكل معتبر، وفيما يخص نتائج السببية فوجدت الدراسة أن القروض المصرفية الطويلة الأجل لا تسبب في النمو الاقتصادي في الأجلين القصير والطويل، بينما القروض المصرفية القصيرة الأجل فإنها تُسبب وتَتَسبب في معدل النمو الاقتصادي في الأجل القصير وتتلاشى هذه السببية في الأجل الطويل، وعليه يمكن القول أن القروض المصرفية القصيرة الأجل أكثر فاعلية وتأثيرا في الاقتصاد الجزائري من القروض المصرفية طويلة الأجل، مما جعل مسار القروض المصرفية الطويلة الأجل في الجزائر تؤول إلى التضخم، ومسار القروض المصرفية القصيرة الأجل تؤول إلى دعم النمو الاقتصادي في البلاد. Résumé :فرنسية أو انجلزية This study aimed to measure the reflection of the structural distribution of bank loans in terms of timeon economic growth and inflation in Algeria for the period 1990-2019, by building a standard model that was estimated according to the autoregressive methodology of distributed delays, and to show the size of the impact that bank loans of both types short and long-term exercise on both economic growth and inflation, in the short and long terms, In addition to monitoring the causality in the short and long term between the structural distribution of bank loans in terms of time, economic growth and inflation through Granger causality and Toda yamamotocausality. the study concluded that, taking into account the structural division by time of bank loans, the both types of bank loans impact of on the Algerian economy is distinct. Short-term bank loans have proven their significant contribution to economic growth in the short and long terms. While long-term bank loans do not affect economic growth in the two terms, and this indicates the scarcity of long-term granted loans quality, as for their impact on the inflation rate, the results also varied, as short-term bank loans affect the inflation rate negatively, while long-term loans are exercised positive impact on inflation significantly, With regard to the results of causality, the study found that long-term bank loans do not cause economic growth in the short and long term, while short-term bank loans cause and cause the rate of economic growth in the short term, and this causation vanishes in the long term. Therefore, it can be said that short-term bank loans are more effective and influential in the Algerian economy than long-term bank loans, which made the path of long-term bank loans in Algeria lead to inflation, and the path of short-term bank loans lead to supporting economic growth in the country.Arقروض مصرفية،نمو اقتصادي، تضخم، نموذج الانحدار الذاتي للإبطاءات الزمنية الموزعةARDL:bankloans, economicgrowth, inflation, ARDL modelThesis